为什么买的半年宝,赎回份额不一样(基金经理姜诚排名)
为什么买的半年宝,赎回份额不一样(基金经理姜诚排名)
做基金投资，有买就有卖，不管是在盈利后将利润兑现，还是在出现亏损时及时止损，都有必要把基金赎回来。不过，有的时候我们在赎回基金时，会发现赎回的金额与实际的金额不符，这是为什么？

为什么基金的赎回金额会与实际金额不符？
基金的赎回金额与实际金额不符，主要说的是赎回后的基金金额，与在赎回之前我们看到的基金金额不相同。之所以会出现这种情况，主要原因有两个。
一个原因，就是赎回基金时的净值，跟我们看到的净值是不相同的。一般我们说的基金赎回，都是说的开放式基金，而开放式基金的赎回，净值的计算通常有一定的滞后性。
开放式基金的净值是每个交易日计算一次，并且是按照每个交易日基金资产的收盘价来计算的。
我们在赎回基金时，如果是在当天收盘之前赎回，看到的基金净值其实是上一个交易日的净值，可赎回基金的净值却是当天收盘之后的净值。
而如果赎回基金是在当天收盘之后，那么我们看到的基金净值有可能是上一个交易日的净值，也有可能是当天的净值，可赎回基金的净值却是按下一个交易日的净值来计算的。
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所以，赎回基金时净值通常是我们看到的基金净值后面一两个交易日的净值。由于基金的净值每个交易日都在变，所以看到的基金净值肯定会跟赎回基金的净值不同。
比如，某人当天收盘前将一只基金赎回，看到的基金净值为2元。不过由于当天基金的资产出现大跌，使得基金的净值跌了5%，即跌到了1.9元。如果此人手上持有1万份基金，在赎回前看到的金额应该就是2万元，可赎回后可能就发现只有1.9万元了。

另一个原因，就是赎回基金时可能扣除了手续费。在赎回基金时，就算是赎回当天基金的净值无涨无跌，赎回后的金额也有可能与看到的基金金额不同，其中就可能是扣除了手续费。
基金的赎回手续费一般是按照持有基金的时间长短来收取的，持有的时间越长手续费就越少，直到免除手续费。
不过，不同的基金的手续费需要持有基金的时间长短是不同的。有的基金可能只要持有30天以上就可以免手续费，有的基金则需要持有两三年以上才能免手续费。
而基金的赎回手续费，是从基金净值中直接扣除的。也就是说，如果基金有赎回手续费且还没达到免缴期，赎回基金时的金额就已经把手续费扣掉了。可在赎回之前，这些手续费还属于基金资产的一部分。因此，哪怕基金完全没涨没跌，在扣掉手续费后赎回的金额也会跟实际金额不符。

总之，基金的赎回金额肯定是会与看到的金额有所偏差，这种偏差不一定就是会减少，也有可能会增加，只要当天基金的资产价格涨了，就可能会增加。不管是减少还是增加，都无需大惊小怪，属于正常现象。
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离顶流还有多远？“遗珠”姜诚的投资“双面”
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4000万，姜诚作为一个基金经理，年薪4000万完全是没有问题的，把握住了19，20年的风口。
对冲基金的含义 1、对冲基金属于免责市场产品，是投资基金的一种形式。 2、对冲基金名为基金，实际与互惠基金安全、收益、增值的投资理念有本质区别。这种基金采用各种交易手段(如卖空、杠杆操作、程序交易、互换交易、套利交易、衍生品种等)进行对冲、换位、套头、套期来赚取巨额利润。 对冲本是一种旨在降低风险的行为或策略。 3、但在几十年的演变中，对冲基金已失去其初始单纯风险对冲的内涵，它已成为一种新的投资模式的代名词，即基于最新的投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用，承担高风险，追求高收益的投资模式。 二、对冲基金具有这样一些基本特性： 1、投资目标比较空泛，对象除传统的证券外，还包括期货、期权以及各种各样的金融衍生产品和工具； 2、较多运用金融衍生产品和工具以及抛空等手段来进行买卖； 3、重视基金经理的能力。 三、对冲基金的主要种类 1、股指期货对冲 股指期货对冲是指利用股指期货市场存在的不合理价格，同时参与股指期货与股票现货市场交易，或者同时进行不同期限、不同(但相近)类别股票指数合约交易，以赚取差价的行为。股指期货套利分为期现对冲、跨期对冲、跨市对冲和跨品种对冲 2、商品期货对冲 与股指期货对冲类似，商品期货同样存在对冲策略，在买入或卖出某种期货合约的同时，卖出或买入相关的另一种合约，并在某个时间同时将两种合约平仓。 在交易形式上它与套期保值有些相似，但套期保值是在现货市场买入(或卖出)实货、同时在期货市场上卖出(或买入)期货合约;而套利却只在期货市场上买卖合约，并不涉及现货交易。 商品期货套利主要有期现对冲、跨期对冲利、跨市场套利和跨品种套利4种 3、统计对冲 有别于无风险对冲，统计对冲是利用证券价格的历史统计规律进行套利的，是一种风险套利，其风险在于这种历史统计规律在未来一段时间内是否继续存在。 统计对冲的主要思路是先找出相关性最好的若干对投资品种(股票或者期货等)，再找出每一对投资品种的长期均衡关系(协整关系)， 当某一对品种的价差(协整方程的残差)偏离到一定程度时开始建仓——买进被相对低估的品种、卖空被相对高估的品种，等到价差回归均衡时获利了结即可。 统计对冲的主要内容包括股票配对交易、股指对冲、融券对冲和外汇对冲交易。 4、期权对冲 期权(Option)又称选择权，是在期货的基础上产生的一种衍生性金融工具。从其本质上讲，期权实质上是在金融领域将权利和义务分开进行定价，使得权利的受让人在规定时间内对于是否进行交易行使其权利，而义务方必须履行。 在期权的交易时，购买期权的一方称为买方，而出售期权的一方则称为卖方;买方即权利的受让人，而卖方则是必须履行买方行使权利的义务人。 扩展资料： 对冲基金原本是指一些基金，这些基金在运作上除了对投资市场的优质证券长期持有外，更结合沽空及金融衍生产品的买卖来进行对冲和减低风险。这些风险包括：市场风险，财务风险以及经济风险等，一般投资者将这种基金称为对冲基金，以此来区别于多种传统性的投资基金。
