反洗钱与风险管理办法,支付机构反洗钱和反恐怖融资管理办法
反洗钱与风险管理办法,支付机构反洗钱和反恐怖融资管理办法
1、综合性原则。客户洗钱风险等级分类工作必须以“了解你的客户”为原则，在综合考虑和分析客户的地域、行业、身份、交易目的、交易特征等各类因素及信息的基础上进行分类。定量与定性相结合原则。
1、第一条 为了督促金融机构有效履行反洗钱和反恐怖融资义务，规范反洗钱和反恐怖融资监督管理行为，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国反恐怖主义法》等法律法规，制定本办法。
2、第一条 为防范洗钱和恐怖融资活动，规范支付机构反洗钱和反恐怖融资工作，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《非金融机构支付服务管理办法》（中国人民银行令〔2010〕第2号发布）等有关法律、法规和规章，制定本办法。
3、是真的。微信支付机构需要严格遵守反洗钱和反恐怖融资的法律法规，并采取有效的措施，防止洗钱和恐怖融资的发生，是按照央行发布的《支付机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》而推行的规定。
4、微信支付机构反洗钱和反恐怖融资管理办法解除方法为：上传个人实名信息方可解除。
5、不是。上海辟谣平台核查发现，微信要求用户上传身份证照片的做法，在2012年3月5日起施行的《支付机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》（以下简称《办法》）中有明确要求。用户应当配合，否则会被限制使用部分功能。
6、由于央行规定会一直显示根据《支付机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》。微信是腾讯公司于2011年1月21日推出的一个为智能终端提供即时通讯服务的免费应用程序，由张小龙所带领的腾讯广州研发中心产品团队打造。
1、支付机构及其分支机构的负责人应当对反洗钱和反恐怖融资内部控制制度的有效实施负责。支付机构应当对其分支机构反洗钱和反恐怖融资内部控制制度的执行情况进行监督管理。
2、我国反洗钱依据的“一个规定，两个办法”指的是《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》、《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》。我国反洗钱行政立法开始于2003年。
3、法律主观：金融机构反洗钱规定从2007年1月1日起施行，这是为了预防洗钱活动，规范反洗钱监督管理行为和金融机构的反洗钱工作，以及维护金融秩序而制定的规定。
4、第二十一条 金融机构建立客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度的具体办法，由国务院反洗钱行政主管部门会同国务院有关金融监督管理机构制定。
