沪深300是一只很具代表性的指数,反映了沪深两地最优质的300家上市公司的表现,一般被用来作为股市大盘的情况,很多主动型基金经理的业绩比较基准也是沪深300。因此,他非常适合作为指数基金的投资标的,以及定投的标的。
整个基金市场,一共有104只跟踪沪深300指数的基金(根据东方财富网的数据),有增强型的,有完全复制指数的。挑选指数基金,要么按照“指数基金之父”约翰 博格所提倡的费用最低、误差最小的品种,因为误差越小,指数基金的表现就越贴近指数;要么寻找有特色的增强型指数基金。
什么是增强型指数基金?
顾名思义,增强型指数基金就是在原有复制指数的基础上,增加主动管理的部分,比如市场出现超额收益的机会,希望相对于指数获得增强的收益。不过,增强型指数基金的增强操作,一般不公开,只能观察历史收益来分析,且依赖基金经理,因而对比完全复制指数的基金有一定风险。
我们从104只基金中,根据最近1年、最近3年、最近5年的业绩排名
我们看一下最近几年的年度收益情况,18年市场下挫的时候,富国和兴全都回撤控制都做得非常到位,再看16年,富国是跌的,而同期沪深300指数在16年全年涨幅为0.83%,兴全300较接近。17年兴全的涨幅也超越富国300,15年则富国300扳回一局。
由于增强型指数部分依赖基金经理,兴全沪深300的基金经理为申庆,已经任期9年多了,非常稳定。从基金规模看,兴全沪深300的规模是50亿,不大不小,不用担心被清盘的风险,并且是LOF基金,可以在场内交易(股票市场购买,163407),享受更低的手续费。当然富国300也非常优秀,规模100多亿,基金经理也五年没换过,不过综合费率较高,且近1年和近3年是落后于兴全300的。所以,这几家我个人更倾向选择兴全沪深300。
基金经理是黎海威,他有13年海内外证券、基金从业经验,其中的7 年(2004-2010)在美国贝莱德集团(原巴克莱国际投资管理有限公司),担任基金经理、主动股票部副总裁,负责开发亚洲和新兴市场特别是中国相关市场的模型并管理相关基金。
基金经理是谁还没公告,它是一只不可多得的经典指数基金。沪深300指数成份股由上证所和深交所从沪深两市选择300只流通股规模大、流动性好的股票组成,目前市值已占到A股总市值的81%、净利润占94%,因此具有极强的市场代表性,可谓中国经济和股市发展的“晴雨表”。自2004年12月31日该指数发布 至2009年6月30日,沪深300指数的涨幅达215.39%,大幅超越同期上证综指、深成指、上证180等其他主要股指。记者从易方达基金获悉,自从易方达沪深300获批之后,公司客服电话一直处于火爆状态,众多投资者纷纷来电询问该基金的发行时间。
易方达是国内最早推出指数产品的基金公司之一,有管理指数基金的丰富经验。截至今年6月30日,易方达管理的指数基金的总规模已经达到315亿元,排名全行业第一,公司的指数基金管理水平得到了市场的广泛认可。
应该说这只基金还是好的品种!
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