不一定,要看你选择的基金组合。
例如这样的基金组合:30%的国泰估值优势(160212)30%的安信价值精选(000577)40%的东方红沪港深(002803)。
由于东方红沪港深成立较晚,所以测试的时间定为2016年8月1日到2017年12月4日。在一年多的时间里,该组合为我们带来了46.31%的收益。*涨幅天数年初至今达到309天,*跌幅天数为9天。我们都知道,去年下半年和今年年初的行情是非常磨人的,而如何我们持有的是这个组合,毫无疑问,下跌给我们带来的痛苦天数是非常少的。
进一步,我们用以下这些指标来评估基金组合的风险。这一基金组合今年来的阿尔法系数达到23.04%,由于没有其他组合作为比较,但也明显表现出这三只基金获取超额收益的能力很大。
年初至今,该基金组合的贝塔系数小于1,某种程度上说明基金组合的风险小于比较基准沪深300指数的风险,这个从图一的总回报曲线中也可以看出来。
年初至今,该基金组合的夏普比率为3.74。我们都知道,夏普比率大,说明基金组合单位风险所获得的风险回报也就越高。
在这个组合中,国泰估值优势是明显的中盘成长风格。基金经理杨飞于2015年3月份上任管理此基,当时正是股灾前夕,凭借着成长股的执着,竟也能在2016年8月就使这只基金超越了牛市高点。今年在大盘股满天飞的情况下,重仓的成长股几乎没有大变动,独爱园林板块,依然为大家带来了好收益。
整体而言,这个组合的回测效果是相当不错的,基本做到了对大盘股、中盘股和港股的均衡配置。
沪深300指数,是由沪深证券交易所于2005年4月8日联合发布的反映沪深300指数编制目标和运行状况的金融指标,并能够作为投资业绩的评价标准,为指数化投资和指数衍生产品创新提供基础条件。沪深300指数可以反映中国证券市场股票价格变动,它会选取排名在前300名的股票作为样本股。
购买沪深300指数渠道:
1、ETF:下载交易软件并登录,然后再输入“300ETF”,再在右侧菜单栏选择上海基金那一栏或者深圳基金那一栏。然后找到您想要买的股票,点击买入选项,输入代码,选择买入价格和数量,然后下单即可。
2、场外基金:场外基金的登录步骤与ETF一样,登录后在右侧菜单栏选择场外开放式基金,选择一个合适的指数基金,然后在您的证券账户中找到“基金”,选择“基金账户登记注册”,再在右侧状态栏输入您的姓名,身份证号码,并在“基金公司”的下拉栏当中选择您想要购买的指数基金所属的基金公司,完成后点击“申请”,就能获得您想要购买的指数基金所属的基金公司账户了。然后再在“基金”里点击“基金申购”,在右侧状态栏输入基金代码,填写申购金额,并选择分红方式,最后点击“下单”即可。
您也可以通过正规渠道的基金交易软件来申购场外沪深300指数基金。平安银行有代销基金业务,如有需要可以登录平安口袋银行APP-首页-基金,进行了解。
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二、基金申购的流程:
(1)、开户,
已经有证券账户的,通过证券账户开户。
通过银行、网银开户,
通过基金公司营业部、网站开户,都是很方便的,没有任何费用。
(2)、申购,发起申购,
在基金公司网站上,直接选中基金,输入金额就可以。
在证券公司软件中,直接选中基金,输入金额就可以。
在银行柜台填表也可以,网银、基金公司网站都可以。
(3)、基金公司确认
一般申购确认时间为两天,第三天(工作日)开始享受收益。
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