2021年境外汇款几次会被盯上（2021年境外汇款几次会被盯上呢）
2021年境外汇款几次会被盯上（2021年境外汇款几次会被盯上呢）
不要频繁地往境外汇款且汇款金额接近1万美元，
不要频繁地往境外同一个账户汇款
不要和其他人在同一个周期内向同一个境外账户汇款
能做到这几点，基本不会被列入黑名单
2016年4月8日，估计每个海淘客都会记着这个神（ku）圣（bi）的日子！海关新政明文规定：在跨境电商平台购物，年度交易额不得超过20000元。但凡超过，要按照一般贸易方式全额征税，还要提供如交易合同、装箱单、提货单、进出口执照等相关材料！
可能不少宝宝内心正在OS，限海淘2万到底是嘛意思呢？表急，咱先解说一下这个问题。
就是无论你在外国哪买的，只要是需要经过海关审查并缴税滴，这个购买金额都会计入2万限额中。有宝宝问，那转运的运费算不算呀？EXO me？运费跟商品价值不搭噶啊，亲们不要混淆了；
其次，亲们必须知道海关是系统联网滴，只要是同个姓名、身份证、手机号、地址，都会计入同一个账号的2万限额中，超过了会有退运危机哦！而且退运据说不是推给发件方（谁还给你出退运费啊。。。），而是直接销毁……光想想都怕怕啊。
看到这条规定，心里是崩溃的焦灼的……有几个海淘迷能做到嘛(┬＿┬)淘淘自用的海淘商品都不止2万了，别说还得帮家里各种买买买！那些专业代购就更没有活路了呀！可是木有办法，国家规定在那里，谁能奈何，咱们必须做个遵纪守法好公民是不？！兵来将挡水来土掩，单人限制海淘2万以内，超支了咋办呢？别急，俺已经整理一波海淘转运攻略啦~
没有规定中行向境外汇款一年只能三次。
跨境汇款注意事项：
1、单笔金额超过等值5000美金需办理涉外收入申报。
2、招行入账不收费，但境外中间行如有收费，资金可能非全额到达招行。
3、跨境汇款是指个人网上银行客户在规定的限额之内，向大陆以外地区银行开户的收款人进行外汇汇款的业务。跨境汇款既有电讯费，又有手续费，操作比较费时。
4、由于跨境汇款手续费一般都有最高限额，建议在最高限额内尽量增加单次汇款金额，以减少汇款笔数，省去每笔汇款的电报费。
办理流程：
汇款
步骤一：客户填写《国际汇款申请书》。
电汇所需信息包括：
①汇款货币及金额。
②收款人姓名及地址。
③收款人在开户银行的账号。
④收款人开户银行名称、SWIFT代码或地址。
票汇所需信息包括：
①汇款货币及金额。
②收款人姓名及地址。
步骤二：客户支付汇款本金和手续费。
步骤三：打印《国际汇款申请书》，客户签字确认并留存联系方式。
步骤四：收妥汇款回单，完成汇款。票汇时，我们将打印好的汇票交给您，您可邮寄或自行携带出境。
拓展资料：
银行swift电汇和票汇这是最为传统的汇款方式，基本上多数银行都可提供这一跨境汇款服务。
电汇是指银行通过网络系统直接将款项汇到当事人提供的银行账号，一般三四个工作日到账。而汇票则是在银行开具外币汇票，将汇票交至境外任意银行办理委托收款，一般是汇款人不清楚境外收款人账户而需要向收款人支付外币资金时选择这种汇款方式。
特别提醒:这种汇款方式的好处是可以按照实际需求金额在符合国家外管规定的前提下一次性汇款，在柜台和网上银行都可实现操作。但汇款手续复杂，通常要填很多信息和内容，稍微填错一点就可能导致汇款失败。而且手续费偏高，一般需要支付的费用包括电报费和手续费，如果是持外钞，银行还将收取一定的“钞转汇”费。
票汇不收电报费，其他收费项目和标准与电汇相同。虽然票汇的费用相对便宜一些，但是它没有电汇的速度快，而且票汇需要到开票行的国外网点或开票行的指定托收行办理解付手续。
向境外汇款要注意什么
1、收款人银行账户的薪资与汇款用途要相同。
2、汇款人汇款用途要准确，比如是留学费用就需要写清楚用途为留学。
3、收款人不能为投资公司、证券公司、黄金交易所、期货交易所、保险公司等。
4、外管局目前允许的服务贸易汇款不含货币。
5、为了保证汇款沉重，客户在汇款的时候需要提供详细准确的汇款人和收款人地址，且必须详细到门牌号码。
一般来说，每一笔大额转账都是会被监控的。
大额转账、大额支付、可疑支付和交易次数频繁都会被监管，这时银行卡可能会被冻结，若被冻结需要解冻才能使用。
【拓展资料】
大额交易指的是个人用支付宝或者微信购物消费达到5万块钱以上、转账金额达到20万以上，属于大额交易。
2019年1月1日起，央行关于非银支付机构开展大额交易报告的新规施行，支付宝、微信支付支付宝、微信支付这些账户5万元以上的大额交易将接受央行监控管理。
大额支付受监管情况：
一、个人当日单笔或累计交易人民币金额5万元及以上，外币等值1万美元及以上的现金收支会受到银行的监管；
二、非自然人客户支付账户与其他账户发生当日单笔或累计交易人民币金额200万元及以上，外币等值20万美元及以上的款项划转会受到银行监管；
三、自然人客户支付账户与其他账户发生当日单笔或者累计交易人民币金额50万元及以上的，外币等值10万美元及以上的境内款项划转会受到银行的监管。
人民币可疑支付交易是指交易的金额、频率、流向、用途、性质等有异常情形的人民币支付交易。
人民币可疑支付交易包括下列支付交易：
一、短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出；
二、资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符；
三、资金收付流向与企业经营范围明显不符；
四、企业日常收付与企业经营特点明显不符；
五、周期性发生大量资金收付与企业性质、业务特点明显不符；
六、相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付；
七、长期闲置的账户原因不明地突然启用，且短期内出现大量资金收付；
八、短期内频繁地收取来自与其经营业务明显无关的个人汇款；
九、存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符；
十、个人银行结算账户短期内累计100万元以上现金收付；
十一、与贩毒、走私、恐怖活动严重地区的客户之间的商业往来活动明显增多，短期内频繁发生资金支付；
十二、频繁开户、销户，且销户前发生大量资金收付；
十三、有意化整为零，逃避大额支付交易监测；
十四、中国人民银行规定的其他可疑支付交易行为；
十五、金融机构经判断认为的其他可疑支付交易行为。
没有规定中行向境外汇款一年只能三次。
外汇管理政策，除应按国家外汇管理局有关国际收支申报的规定，履行申报手续外，无更多要求（国际收支申报对金额在等值5000美元以下（含5000美元）的对私涉外收付款，实行限额下免申报，对于汇款金额超过国际收支申报限额（5000美元）的汇入汇款，应按照当地外汇管理局相关申报统计规定办理手续）。
相关信息：
一般来说，电汇的费用分两部分，一部分与电汇金额有关，即1‰的手续费，另一部分与汇款的金额无关，而与笔数有关，即每汇一笔就要收取一次电讯费。不同的银行收费标准差距较大，客户在选择汇款银行时可做好比较。
需要注意的是，由于汇款存在中间行扣费，且无法预知汇款过程中的扣费金额，可能导致汇出的留学学费或保证金不能足额到账，影响办理签证或进行注册。
因此需要尽可能多汇一些。由于汇款手续费一般都有最高限额，所以每次汇的金额越多越划算，因此在条件允许的情况下，建议一次多汇一些，不要分的次数太多，否则需要多支付不少手续费用。
