银行理财经理在向现有优质客户介绍产品时(银行理财经理沟通的要点)
银行理财经理在向现有优质客户介绍产品时(银行理财经理沟通的要点)
1、如果对方是存款，问存款的年限，如果年限长的，说明该笔钱近期不会急用，可以进一步向其推荐理财项目。一般在银行推荐的理财项目，都是以其收益率要高于银行同期存款利息且有较稳定保障为切入点的。
1、诚实信用。从业人员应当以高标准职业道德规范行事，品行正直，恪守诚实信用的原则。《办法》明确规定，开展理财业务应当遵循符合客户利益的原则。守法合规。从业人员应当遵守法律法规、行业自律规范以及所在机构的规章制度。
2、所以，作为理财经理，还是应该抽出一定时间去关注市场动态和热点，避免出现和用户沟通时出现无话可说的窘境，只有这样，才能建立好自己在用户面前的专业度和良好形象，真正做好理财工作。
3、所以，我们的理财经理要在细节上下功夫，尤其是那些中高端客户，更是要做好一对一的服务，比如：客户所关心的、客户的爱好、客户的家庭情况、客户的生意等等。
4、第单位总会有任务落在自己头上，要将任务和客户需求对接好，不要把任务推给不需要的客户，而需要的客户又被忽略；要做到在合适的时间将合适的产品卖给合适的客户，这样既对客户负责，也也对单位负责。
5、发现潜在VIP客户，将VIP客户推荐给合适的客户经理。（5）协助网点经理制定和实施营销计划。
6、打好基本功：理财所需专业知识要学好。经验：自己要为客户解答的，自己要做过，要做好。各类投资都要做做 要站在客户角度考虑问题，别老想做业绩。
互相介绍。你能介绍有资产的大客户去银行 绑定三方存管 银行就会 给你 介绍客户。否则就是 拉关系，找他聊天，吃饭，关系熟了再让他介绍客户 给好处费。一百万客户 给一千块。
那我们该如何与银行的客户经理打交道呢？入职时间长短 一般经理会问，你是什么时候在这家公司入职的呢如果你的回答是，最近刚换工作，来这家单位不久，也就一两个月吧，那贷款可能就没戏了。
最直接的方式是请银行信贷部的信贷员或是经理吃饭。
建立有效的规章制度。银行客户经理主动配合办理业务是其工作职责所在，有利于维护客户关系，可以建立有效的规章制度，比如设立额外奖金，来保持银行客户经理工作的积极性和服务意识，从而让其主动配合办理业务。
语调要低沉、明朗、愉快； 发音清晰，段落分明，说话语速要时快时慢，恰如其分； 懂得在某些时候停顿，音量大小要适中，配合脸部表情； 措辞高雅，发音要正确，加上愉快的笑声。
理财师询问客户最好的一个方式就是——找到客户的财经偏好，用他们喜欢的话题去开启询问。比如说，客户最近喜欢什么类型的资产，就可以带着相应的文章或介绍去和客户沟通，问问他们的想法，和他们聊一聊自己的看法。
所以，在和客户的初次见面中，理财师要善于察言观色，并把更多的话语权和选择权交给客户，让他们在谈话中处于主导地位。提前做准备 客户带有警惕心可以理解，我们应该做的就是消除这种距离感，获取客户的信任。
