银行高管转走2.5亿存款储户追责难,难点究竟在哪里 (银行理财经理诈骗罪案例)
银行高管转走2.5亿存款储户追责难,难点究竟在哪里 (银行理财经理诈骗罪案例)
中国工商银行南宁分行超过5亿元的存款被人以暗箱操作的手段转走，而实施这个案件的并不是别人，她是银行的一名高管，名叫梁建红。梁建红的私人助理时某在2019年的就和警方自首了，说她在梁建红的授意下多次伪造大额存单。警方得到这个消息后，很快将梁建红抓获。
1、这桩诈骗案在一审、二审以及再审一审和二审，历时10年之后，辽宁省高级人民法院于5月26日对此案做出再审终审判决，以诈骗罪庄大川无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处罚金人民币8亿元；以诈骗罪判处黄乐勤有期徒刑7年6个月，并处罚金人民币500万元。重案组37号获悉，在此期间，被告人黄乐勤已经服刑完毕。
2、北京市第二中级人民法院13日以票据诈骗罪、金融凭证诈骗罪数罪并罚一审判处朱江无期徒刑，剥夺政治权利终身，没收个人全部财产；扣押在案的1000余万元发还银行；继续追缴其诈骗所得赃款。
3、近日，一起金额超过433亿的集资案件，迎来一审判决。 据大河网报道，日前，河南省安阳市中级人民法院在汤阴县人民法院刑事审判庭对河南超越企业集团实际控制人杨清河集资诈骗、贷款诈骗一案公开宣判，杨清河一审被判无期徒刑，并处没收个人全部财产。
1、年1月10日，“1200万存款被银行职员私自转走，储户被判担责八成”当事人的儿子王先生告诉九派新闻，其母丁女士起诉山西清徐农村商业银行股份有限公司一案有了新进展：他们等到了二审判决，维持原判。二审判决书。图|受访者提供王先生表示对这个结果很不满意，将会提出申诉。
2、在这个案例中，老太太的存款被银行职员私自转移，涉及金额为1200万。案件中，银行被判承担二成责任，而老太太则需承担八成责任。媒体对这一事件的关注与报道，更多是出于热点炒作的考虑。具体事件是这样的：老太太有一名亲戚在银行工作，亲戚提议帮老太太存款，并承诺提供高利息。
3、辛辛苦苦打拼挣下来的血汗钱，大家是不是感觉存到银行比较安心？但是在山西太原，女子在某银行存款1200万元，没想到被银行职员私自转走。
4、事件回顾：2019年6月，丁女士发现存放在银行的1200万元不翼而飞，随即报案。9月，涉嫌诈骗的王某某被拘留并公诉，后被判处无期徒刑。2020年4月，丁女士对清徐农商行提起诉讼。2021年7月，该案首次开庭。同年，法院一审判丁女士自担责80%。2022年10月，二审维持原判。
5、法院最终判决个人承担八成责任，银行承担两成责任。法院认为丁阿姨与银行签订了储蓄存款合同，双方已经确定了相关责任。丁阿姨应对个人资产承担注意义务，但是她却把自己的存单以及身份证交由王某代领礼品，也没有在存单上标注仅领取礼品字样。
6、目前对于储户存款损失，银行的担责范围没有明确的法律规定，需要基于具体情况进行判定，农商行或地方性银行的程序不规范通常是其承担纠纷主要风险的原因。
